Porady
WSTĘP
Obecnie inwestowanie lub efetywne oszczędzanie posiadanych środków finansowych jest już konieczność, dlatego właśnie oszczędzaj jak najwięcej ! zacznij jak najwcześniej ! zadbaj o wzrost Twoich aktywów !
CZYM JEST INWESTOWANIE ?
Budowanie kapitału - inwestowanie za pośrednictwem planu oszczędnościowo-inwestycyjnego to lokowanie środków finansowych w sposób pozwalający na otrzymanie dochodów wyższych od poziomu inflacji i depozytów bankowych łącznie, z jak najmniejszym osobistym zaangażowaniem w proces inwestycyjny.
Inwestowanie jest z natury procesem długoterminowym. Efektywność finansową inwestycji w jednostki funduszy za pośrednictwem polisy będącej planem oszczędnościowo-inwestycyjnym, można oceniać nie wcześniej niż po pięciu latach oszczędzania.
CELE INWESTOWANIA DŁUGOTERMINOWEGO !
* budowanie przyszłego kapitału
* budowanie oszczędności na z góry określoną inwestycję
* uzupełnienie brakujących środków finansowych po przejściu na emeryturę
* budowanie oszczędności na dowolny cel - kształcenie dzieci, zakup samochodu, pomoc
fundacji
* zabezpieczenie przyszłości finansowej najbliższych
* pokrycie kosztów płatnej edukacji
* start w tradycyjnym biznesie
* uzyskanie korzyści podatkowych
WYSOKIE ZYSKI Z INWESTYCJI !
* są możliwe do uzyskania poprzez inwestycje w jednostki funduszy inwestycyjnych dokonane
za pośrednictwem długoterminowych planów inwestycyjno-oszczędnościowych
* długoterminowy plan inwestycyjny pozwala na uzyskanie ponadprzeciętnych zysków
z inwestycji w akcje, które prowadzone są przez specjalistów zarządzających
funduszami kapitałowymi.
* zyski otrzymywane z tradycyjnych lokat bankowych nie pozwalają na budowanie
kapitału, gdyż są zbyt niskie, a ze względu na poziom inflacji prowadzą do faktycznego
zmniejszenia wartości oszczędzanych w banku środków finansowych
* inwestując regularnie i długoterminowo zwiększasz swoje zyski
JAK INWESTOWAĆ Z ZYSKIEM ?
– wykonaj założony horyzont czasowy dla inwestycji zgodnie z czasem obowiązywania polisy
– dononuj regularnych wpłat
– jeżeli następują spadki - Twoja składka dokonuje zakupów jednostek po niższych cenach,
obniżając średnią cenę zakupu wszystkich jednostek
– inwestuj zgodnie ze swoim profilem inwestora
– zróżnicowany portfel funduszy (dywersyfikacja) oraz długoterminowe, regularne inwestowanie
zmniejszają ryzyko poniesienia strat
– poznj strategię inwestycyjną Darwin + Defender
– polisa inwestycyjna to także korzyści podatkowe oraz niższe opłaty
DLA POSIADAJĄCYCH KREDYT HIPOTECZNY
– posiadasz kredyt hipoteczny na 15, 20, 25, 30 lat ?
– posiadasz dodatkowe środki finansowe na inwestycje ?
– inwestując w polisę z funduszem kapitałowym, swój kredyt możesz spłacić w dużej
części, już po połowie okresu na jaki został zaciągnięty
OD KIEDY ZACZĄĆ ?
– zacznij już dziś i inwestuj regularnie
– czekając z rozpoczeciem inwestycji na lepszy okres z punktu widzenia inwestycji i kapitału,
tracisz swój cenny czas i potencjał
– wiek oszczędzającego ma ogromny wpływ na wysokośc kapitału, który może zostać
zgromadzony
– późniejsze rozpoczęcie inwestycji podnosi jej koszty lub zmniejsza możliwy do uzyskania wynik
inwestycyjny
PODSTAWOWE RODZAJE FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH:
AKCYJNE
OBLIGACYJNE
Inwestują przede wszystkim w stosunkowo bezpieczne papiery skarbowe oraz na rynku pieniężnym. Przeważającą część ich portfela stanowią obligacje emitowane przez Skarb Państwa. Nieco mniejszy udział mają bony skarbowe, choć to właśnie one (konkretnie 52-tygodniowe) są na ogół benchmarkiem, czyli portfelem wzorcowym, z którym porównywane są wyniki tego rodzaju
RYNKU PIENIĘŻNEGO
Uznawane są za najbezpieczniejsze, ale jednocześnie są najmniej dochodowe. Inwestują głównie w papiery dłużne, takie jak bony skarbowe, komercyjne, obligacje skarbowe i komercyjne, depozyty międzybankowe; do ich portfeli dobierane są takie lokaty i papiery, które wygasają (są wykupywane) nie później niż za rok. Fundusze te zapewniają dostęp do rynków finansowych zarezerwowanych dla inwestorów z dużymi pieniędzmi (np. żeby kupić bony skarbowe czy komercyjne, trzeba dysponować znacznymi kwotami). Są doskonałą alternatywą dla lokat bankowych. Ich wielką zaletą jest to, że środki (w całości lub częściowo) można wycofać, nie tracąc osiągniętych już zysków.
ZRÓWNOWAŻONE
Łączą cechy funduszy akcyjnych, obligacyjnych i rynku pieniężnego. Lokują środki we wszystkich segmentach rynku kapitałowego w proporcjach uzależnionych od aktualnej sytuacji rynkowej. Pole do popisu mają zatem zarządzający. Hossa na giełdzie powinna być przez nich wykorzystywana do powiększania akcyjnej części portfela kosztem papierów dłużnyc. Odwrotnie powinno się dziać podczas bessy. Zyski w głównej mierze zależą od tego, jak dobrze zarządzający potrafią oceniać sytuację na rynku i dostosowywać do niej swoje decyzje inwestycyjne.
STABILNEGO WZROSTU
Oprócz obligacji i bonów skarbowych mogą mieć w portfelu trochę akcji. Głównym ich celem jest długotrwały wzrost wartości jednostek uczestnictwa. Już same nazwy funduszy (senior, emerytura czy III filar) wskazują, że dobrze nadają się one do oszczędzania na starość.
