Strategie
STRATEGIA UŚREDNIANIA CENY ZAKUPU
Strategia uśredniania ceny w długim okresie polega na regularnym inwestowaniu określonej - tej samej kwoty pieniędzy w jednostki wybranych w zakresie polisy, funduszy inwestycyjnych, po to aby osiągnąć tzw. efekt uśredniania ceny nabycia, który opiera się na strategii uśredniania kosztów. Dzięki, temu, że inwestor dokonuje inwestycji regularnie, będzie mógł zakupić więcej jednostek uczestnictwa w funduszu inwestycyjnym wtedy, gdy fundusz będzie miał niskie notowania, a mniej, gdy fundusz będzie na górze. Wykorzystując tę metodę tworzenia portfela z większym prawdopodobieństwem inwestor kupi fundusz w minimum, przez co stopa zwrotu z całej inwestycji charakteryzować się będzie wyższą wartością.
Strategia uśredniania ceny w długim okresie sprawdza się pod warunkiem, że inwestor stale, w określonych odstępach czasu, dokonuje zakupu jednostek uczestnictwa, nawet wtedy gdy ich cena spada. Jest ona rekomendowana dla inwestycji długoterminowych, bowiem im dłuższy będzie okres uśredniania, tym większe prawdopodobieństwo uzyskania ponadprzeciętnej stopy zwrotu.
STRATEGIA "KUP I TRZYMAJ"
Strategia, która przyniosła ogromną fortunę m.in. Warrenow Buffetowi. Inwestor stosujacy strategię "kup i trzymaj" wybiera na rynku akcje lub fundusze, które wg jego przewidywań mają szanse na najwyższe wzrosty w długim terminie. Tak utwrzony skład portfela nie ulega zmianie przez cały założony okres inwestycji. Polecana zwłaszcza osobom, które nie mają czasu na zajmowanie się systematyczną, bieżącą analizą rynku, a jednocześnie chcą skorzystać z długoterminowych korzyści, jakie daje inwestowanie w akcje. Strategia charakteryzuje się dużym prawdopodobieństwem osiągnięcia założonego wyniku inwestycyjnego w długim okresie. "Kup i trzymaj" to strategia długoterminowa oparta na poglądzie, że w długim okresie rynki finansowe dają wysokie stopy zwrotu (po spadkach następują wzrosty i odwrotnie), pomiomo okresów zmienności i spadków. Inwestor, który posiada stały portfel nie odnosi się do krótkoterminowych zmian cen i wskaźników technicznych. Dodatkowo strategia pozwala na zmniejszenie kosztów inwestycji, odroczenie płatności podatku, nie wymaga posiadania specjalistyczej wiedzy inwestycyjnej lub skomplikowanego produktu.
STRATEGIA DARWIN + DEFENDER
Strategia została opracowana przez Macieja Karsznię i opisana w książce „Milion w zasięgu ręki” Strategia opiera się na kilu podstawowych zasadach, które są proste i zrozumiałe nawet dla początkujących inwestorów dokonujących regularnych wpłat składek w ramach planów inwestycyjnych lub polis oszczędnościowo- inwestycyjnych. A oto one:
Eliminuj najgorszych - inwestuj tylko w najlepsze fundusze
- Raz w miesiącu dokonujemy wyboru najlepszych funduszy inwestycyjnych – akcyjnych, dostępnych w ramach posiadanej polisy inwestycyjnej. W tym celu zawsze w tym samym dniu każdego miesiąca (najlepiej w ostatnim dniu miesiąca) dokonujemy porównania wzrostu wartości jednostek uczestnictwa funduszy, które nas interesują. Jeżeli w tamach polisy mamy dostęp do 10 funduszy inwestujących w polskie akcje uniwersalne, sprawdzamy wyniki wszystkich 10 funduszy.
- Analizujemy fundusze polskich akcji uniwersalnych (fundusze akcyjne) dostępne w ramach posiadanej polisy inwestycyjnej. Analiza większej ilości funduszy dostępnych na rynku tworzy jednak szerszy obraz aktualnej sytuacji.
- Spośród funduszy dostępnych w ramach polisy, które uzyskały największy wzrost wartości jednostki (najlepszy wynik inwestycyjny) w ostatnim miesiącu, wybieramy dwa fundusze (dwa najlepsze), w których lokujemy posiadane środki finansowe. W ten sposób inwestujemy zawsze w fundusze, które są najlepsze w danym momencie.
- W przypadku wyboru dwóch najlepszych funduszy lub zmiany jednostek na jednostki dwóch najlepszych funduszy dokonujemy konwersji, czyli sprzedajemy jednostki danego funduszu i kupujemy jednostki funduszy wybranych przez nas.
Uciekaj gdy akcje tracą – przenieś środki finansowe do funduszy pieniężnych, czyli bezpieczniejszych i czekaj …
- Dokonujemy codziennego sprawdzenia wyników funduszy akcji polskich uniwersalnych za okres jednego miesiąca do tyłu i szukamy w każdym dniu funduszu, który uzyskał najgorszy wynik.
- Jeżeli wynik najgorszego funduszu jest gorszy o więcej niż minus 10 % od wyniku ostatniego to znak że należy jak najszybciej (nawet w tym samym dniu) dokonać konwersji i przenieść środki finansowe do funduszy pieniężnych.
- W jakie fundusze pieniężne inwestujemy. Analogicznie jak przy funduszach akcyjnych dokonujemy wyboru dwóch najlepszych w danej chwili funduszy pieniężnych poprzez sprawdzenie wzrostu wartości ich jednostek uczestnictwa za ostatni miesiąc.
- Jest tak że na rynku może działać kilkanaście funduszy akcyjnych ale zawsze spośród nich będą wyróżniały się fundusze najlepsze i najgorsze. Pogorszenie sytuacji rynkowej spowoduje, iż najszybciej i najwięcej na wartości stracą jednostki funduszy najsłabszych, a my widząc to ostrzeżenie będziemy mogli zareagować i jeżeli stracimy to zdecydowanie mniej.
Wracaj do funduszy akcji gdy zaczną się wzrosty - kiedy ?
- Dokonujemy codziennego sprawdzenia wyników funduszy akcji polskich uniwersalnych za okres jednego miesiąca wstecz w poszukiwaniu najlepszego funduszu.
- Jeżeli zysk funduszu najlepszego jest lepszy o więcej niż 10 % od ostatniej wyceny do jest to sygnał do przeniesienia środków finansowych do funduszy akcyjnych.
- W tym celu wybieramy ponownie dwa najlepsze fundusze akcyjne, które uzyskały najlepszy wynik za ostatni miesiąc i w nich lokujemy nasze środki finansowe.
Strategia Darwin Defender z jednej strony chroni wypracowane przez nas zyski i pozwala na wczesne przeniesienie środków finansowych do inwestycji bezpieczniejszej (fundusze pieniężne). Z drugiej strony pozwala na maksymalizacje zysków poprzez wybór ciągle najlepszych funduszy akcyjnych.
STRATEGIA STABILNEGO WZROSTU
Przeznaczona jest dla osób ostrożnych, ceniących przede wszystkim bezpieczeństwo inwestycji i akceptujących niewysoką stopę zwrotu z zainwestowanego kapitału. Osoby wybierające strategię stabilnego wzrostu chcą, przynajmniej częściowo, wykorzystać okresy dobrej koniunktury rynkowej do poprawy osiąganego wyniku inwestycyjnego. Modelowy skład porfela powinien być następujący:
* maksymalnie 25 % fundusze akcyjne
* fundusze dłużne 75 % (fundusze inwestujące w obligacje, bony skarbowe)
STRATEGIA ZRÓWNOWAŻONA
Przeznaczony jest dla osób charakteryzujących się średnią skłonnością do ryzyka, akceptujących wahania stopy zwrotu i oczekujących zysku z inwestycji na poziomie istotnie wyższym niż zysk osiągany przeciętnie z lokat bankowych. Modelowy skład portfela powinien być następujący:
* fundusze akcyjne 50 %
* fundusze dłużne 50 %
STRATEGIA AGRESYWNA
Przeznaczony dla osób skłonnych do ponoszenia wysokiego ryzyka inwestycyjnego i oczekujących wysokich stóp zwrotu. Osoba wybierająca strategię agreswną musi brać pod uwagę możliwość straty części zainwestowanego kapitału ale przede wszystkim poadprzeciętne zyski.
* fundusze akcyjne minimalnie 95 %
