ABC Klienta
PLAN OSZCZĘDNOŚIOWO-INWESTYCYJNY
KORZYŚCI Z INWESTYCJI
* Twoje pieniądze inwestowane są zgodnie z najnowszymi trendami na rynkach finansowych.
* Twój kapitał może być powiększany już po wpłacie pierwszej poprzez dodatkową premię.
* Ponosisz niskie koszty zarządzania inwestycją.
* Twoje finanse są pod kontrolą – dostęp do rachunku internetowego.
* Tylko jednorazowy podatek dochodowy po zakończeniu polisy (zmiany funduszy w trakcie
obowiązywania polisy dokonywane są bez podatku od zysku).
DOSTĘP DO FUNDUSZY
Za pośrednictwem polisy posiadasz dostęp do szerokiej gamy funduszy inwestycyjnych- krajowych i zagranicznych oraz przygotowanych modelowych portfeli inwestycyjnych. W ramach planów inwestycyjnych możesz inwestować w fundusze o zróżnicowanym poziomie zysku i ryzyka: fundusze rynku pieniężnego, fundusze obligacji, fundusze stabilnego wzrostu, fundusze zrównoważone, fundusze akcyjne.
ZARZĄDZANIE INWESTYCJĄ
Możliwość bieżącej kontroli składu Twojego portfela funduszy za pomocą internetowego konta pokazujący aktualny stan Twojego rachunku. Za jego pośrednictwem możesz dokonywać składania zleceń i zmiany funduszy, transfery środków, zmiany alokacji przyszłej składki, zmiany strategii i sposobu inwestowania, sprawdzenia historycznych transakcji. Operacje dokonywane za pomocą rachunku on-line są zwolnione z opłat za ich wykonanie.
KOSZTY
Wszystkie opłaty widoczne są na rachunku internetowym. Absolutny brak ukrytych opłat.
WPŁATY JEDNORAZOWE LUB SYSTEMATYCZNE
W ramach planów inwestycyjnych możesz dokonywać wpłat systematycznych – miesięcznych, kwartalnych, rocznych lub wpłat jednorazowych (produkty typu lokata).
KORZYŚCI PRAWNE I PODATKOWE
* Podatek od zysków kapitałowych potrącany jest tylko raz, po zakońcu inwestycji oraz od
wypłat kwot częściowych. Dla porównania, w przypadku lokat bankowych, podatek
pobierany jest każdorazowo po zakończeniu okresu lokaty.
* Dokonując sprzedaży jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych w ramach
Twojej polisy nie płacisz podatku od zysków kapitałowych.
* Korzysteniejsze niż w przydaku lokaty bankowej lub indywidualnych zakupów jednostek
uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych, wyliczenie podstawy opodatkowania,
które skutkuje obniżeniem podatku od zysków kapitałowych.
* Plan inwestycyjny jest formą ubezpieczenia na życie. W przypadku śmierci zgromadzone
aktywa mogą być przekazane wskazanej przez Ciebie osobie – nie wchodzą do masy
spadkowej i nie podlegają podatkowi od spadków i darowizn.
* 75% zgromadzonych środków nie podlega egzekucji sądowej w postępowaniu cywilnym
– z wyłączeniem egzekucji mającej na celu zaspokojenia roszczeń alimentacyjnych oraz
składek należnych zakładowi ubezpieczeń z tytułu ubezpieczeń osobowych i majątkowych.
